Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei Zet Casino gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Alle Regeln gelten für jede Person mit einem Konto auf zetcasino1.ch.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-028 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und Terrorismusfinanzierung. Wir setzen diese Vorgaben nicht als Formsache um, sondern als festen Bestandteil unserer täglichen Abläufe.

Zu unserem Programm gehören die Identitätsprüfung jedes Kunden, die laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen, die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die zuständigen Behörden sowie die Schulung unserer Mitarbeitenden in Compliance-Fragen. Einzahlungen sind ausschliesslich mit Mitteln möglich, die aus legalen Quellen stammen. Guthaben aus krimineller Herkunft sperren wir und melden den Vorfall.

Ihre Verifizierung bei Zet Casino

Wann wir welche Dokumente anfordern

Die Verifizierung (Know Your Customer, KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Kontoerstellung bestätigen Sie Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Belege an, und bei ungewöhnlich hohen oder häufigen Transaktionen können wir jederzeit zusätzliche Nachweise verlangen.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein mit foto und gültigem Ablaufdatum
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenschreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Bankbestätigung bei Auszahlungen per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Gut lesbare, vollständige Unterlagen beschleunigen die Prüfung erheblich. Wir teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto mit; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected]
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Vollständigkeit und Lesbarkeit der Unterlagen
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachforderung
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfungsergebnis, Ihr Konto wird für Auszahlungen freigeschaltet

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance- und Zahlungsabteilung können die Unterlagen einsehen, und auch das nur im Rahmen der Prüfung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Aufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Nachweis der Geldquelle

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen oder bei einzelnen Einzahlungen ab 5,000 CHF können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) bitten. Auch ein auffälliges Spielverhalten, etwa regelmässige Einzahlungen ohne plausibles Einkommen, kann eine solche Anfrage auslösen.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaftsdokumente oder Dividendenbestätigungen. Wir stellen diese Fragen nicht, um Ihnen Schwierigkeiten zu machen, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet nachzuvollziehen, dass eingesetzte Mittel aus einer legalen Herkunft stammen.

Überwachung Ihrer Transaktionen

Wir überwachen jede Einzahlung und Auszahlung auf unserem System. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde (Same-Methode-Regel). Dies verhindert, dass Guthaben über einen Weg eingeht und über einen anderen unauffällig ausgezahlt wird. Ausnahmen sind nur bei Zahlungsdienstleistern möglich, die keine Auszahlungen unterstützen.

Gültige Auszahlungslimits bei uns: maximal 5,000 CHF pro Tag, 10,000 CHF pro Woche und 20,000 CHF pro Monat. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, die Mindesteinzahlung ebenfalls bei 20 CHF. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Folgen fehlender oder fehlerhafter Dokumente

Solange Ihre Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, und Sie können weiterhin spielen. Kommen Sie einer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir Einzahlungen und den Spielbetrieb des Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsdiebstahl oder widersprüchliche Angaben fest, schliessen wir das Konto dauerhaft und erstatten ausstehendes Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf ein nachgewiesen eigenes Zahlungsmittel aus. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, die Transaktion zu melden und das Konto bis zum Abschluss der behördlichen Prüfung einzufrieren. Gegen eine Ablehnung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden; wir prüfen jeden Fall einzeln.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und ermöglicht es den Aufsichtsbehörden, bei Bedarf Nachweise einzusehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Sie können jederzeit eine Bestätigung darüber anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an oder wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen oder unvollständigen Dokumenten kann sich die Prüfung verlängern.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen, als ich für die Einzahlung verwendet habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das eingezahlt wurde. Nur wenn ein Dienstleister keine Auszahlungen unterstützt, wählen wir gemeinsam einen alternativen Weg, der auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis der Geldquelle können wir keine Auszahlung freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, aber Auszahlungen sperren wir, bis Sie die Belege nachgereicht haben.

Wer kann meine Verifizierungsdaten einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance- und Zahlungsabteilung, gespeichert auf verschlüsselten Servern. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht gegenüber Aufsichtsbehörden besteht.